Публічна оферта

Ця публічна оферта («Оферта») є пропозицією iPlan укласти договір про надання консультаційних послуг у сфері фінансового планування та інформаційних технологій («Послуги»).

Оплата рахунку є акцептом цієї Оферти. З моменту оплати рахунку між iPlan та особою, яка сплатила рахунок («Клієнт»), вважається укладеним договір про надання консультаційних послуг на умовах цієї Оферти та відповідного рахунку на оплату («Договір»).

Для надання Послуг за цим Договором iPlan може залучати треті сторони, в тому числі за договорами комісії. iPlan може розкривати конфіденційну інформацію залученим третім сторонам у обсязі, необхідному для виконання їх обов’язків. iPlan гарантує, що з такими залученими третіми сторонами укладено договори про нерозголошення конфіденційної інформації.

Послуги

iPlan надає Послуги в межах пакетів, актуальний опис яких розміщується на сайті iPlan.ua. Опис пакету може визначати його назву, наповнення, строк надання, формат надання, кількість зустрічей, вартість, порядок оплати та інші умови.

Конкретний пакет Послуг, його вартість, строк надання та порядок оплати визначаються рахунком на оплату, який iPlan направляє до сплати. 

У разі розбіжностей між інформацією на сайті iPlan.ua та рахунком на оплату, переважну силу мають умови рахунку на оплату.

Перехід між пакетами

Клієнт має можливість протягом строку дії обраного пакету перейти на інший пакет послуг за умови погодження такого переходу з iPlan та здійснення відповідної доплати.
У разі переходу на інший пакет послуг вартість, порядок оплати та строк надання послуг за новим пакетом визначаються рахунком на оплату.

Аналіз фінансового стану та потреб 

iPlan організовує установчу зустріч-консультацію, під час якої Клієнт надає інформацію про свої цілі, активи, доходи та витрати, у тому числі шляхом заповнення таблиць та анкети ризик-профілю.

Клієнт повідомляє iPlan, якщо належить до категорії політично значущих осіб відповідно до українського законодавства.

iPlan здійснює аналіз на підставі інформації, наданої Клієнтом, та не перевіряє її достовірність, повноту чи актуальність.

Фінансовий план 

Після одержання необхідної інформації iPlan протягом 5 робочих днів готує та надає Клієнту для ознайомлення фінансовий план.

iPlan та Клієнт обговорюють фінансовий план, коригують та узгоджують його. 

iPlan супроводжує реалізацію плану та надає Клієнту індивідуальні консультації. 

iPlan за згодою Клієнта може залучати для виконання окремих завдань інших спеціалістів (фінансових радників, перекладачів, аудиторів, інших консультантів). 

Попередньо погодивши з Клієнтом, iPlan може листуватися з третіми особами від свого чи від імені Клієнта для виконання умов цього Договору. Зокрема, це може бути листування з брокерами, страховими компаніями, банками, податковими органами або іншими третіми особами.

Результати та їх моніторинг 

iPlan та Клієнт можуть періодично зустрічатися для моніторингу динаміки досягнення цілей, огляду капіталу та дохідності активів у межах обраного пакету Послуг. 

Клієнт може звернутися до iPlan за роз’ясненнями щодо наданих рекомендацій у межах строку дії відповідного пакету Послуг.

Оплата

Послуги оплачуються на підставі рахунку, який iPlan направляє до сплати. Рахунок має бути сплачений протягом 3 днів з дати його отримання, якщо інший строк не зазначено у рахунку.

Вартість Послуг може визначатися в еквіваленті іноземної валюти. Якщо оплата здійснюється на території України, вона проводиться у гривнях за курсом, зазначеним у рахунку. Якщо оплата здійснюється з-за меж України, вона може проводитися в іноземній валюті або гривні відповідно до рахунку та вимог законодавства.

Оплата здійснюється безготівково на реквізити, зазначені у рахунку.

Витрати на залучення додаткових спеціалістів, зокрема перекладачів, аудиторів або інших консультантів, оплачуються Клієнтом окремо, якщо такі витрати попередньо погоджені з Клієнтом. 

iPlan та Клієнт погоджуються, що рахунок, сплачений Клієнтом та підписаний iPlan, може використовуватися як первинний документ для підтвердження факту надання Послуг за Договором, якщо такий рахунок містить інформацію про дату або період надання Послуг.

Конфіденційність 

Вся інформація, яка стосується Договору, крім факту співпраці та загального характеру наданих Послуг, яка не є загальнодоступною та стала відомою iPlan або Клієнту внаслідок укладення або виконання Договору, є конфіденційною.

iPlan та Клієнт зобов’язуються не розголошувати та не розкривати конфіденційну інформацію третім особам та використовувати її лише для виконання Договору.

iPlan за згодою Клієнта може розмістити відгук Клієнта про сервіс на сайті iPlan.ua. Клієнт за згодою iPlan може передавати третім особам отримані від iPlan матеріали та рекомендації. Клієнт може розміщувати публічний відгук щодо роботи iPlan в мережі Інтернет та соціальних медіа.

Зворотний зв’язок та комунікація

iPlan має право контактувати з Клієнтом, у тому числі із залученням третіх осіб, що діють від імені та в інтересах iPlan, для отримання зворотного зв’язку щодо наданих Послуг, перевірки їхньої якості та повноти, а також покращення та розвитку послуг iPlan.

Така комунікація може здійснюватися під час строку дії Договору або після його завершення у формі опитування, запрошення заповнити анкету чи іншим подібним способом і не передбачає доступу до конфіденційної інформації Клієнта. Така комунікація здійснюється на підставі законного інтересу iPlan щодо забезпечення належної якості та розвитку своїх послуг.

Клієнт має право обрати зручний спосіб такої комунікації або відмовитися від неї, повідомивши про це iPlan. У такому випадку iPlan припинить таку комунікацію з Клієнтом.

Застереження щодо відповідальності iPlan

iPlan не є професійним учасником ринку капіталів та не здійснює діяльність з інвестиційного консультування в розумінні Закону України «Про ринки капіталу та організовані товарні ринки» № 3480-IV від 23.02.2006 року. 

Надані iPlan матеріали, моделі, розрахунки та рекомендації мають виключно інформаційно-аналітичний та освітній характер.

iPlan не здійснює управління активами Клієнта, не має доступу до рахунків Клієнта та не приймає інвестиційні рішення замість Клієнта. 

iPlan не гарантує прибутковості вкладень, надійності можливих інвестицій та стабільності розмірів можливих доходів. Інвестування є ризиковою справою, вартість інвестиційних інструментів може коливатися. Результати інвестування в минулому не є гарантією отримання доходів у майбутньому.  

iPlan не відповідає за подання податкової звітності Клієнта, сплату податків Клієнтом та наслідки прийняття Клієнтом будь-яких рішень. 

Клієнт самостійно приймає рішення на основі отриманих консультацій, рекомендацій та інформації.

Індивідуальні консультації та рекомендації, надані різними фахівцями чи партнерами iPlan, можуть відрізнятися.

Вирішення спорів  

У разі виникнення спору iPlan та Клієнт намагатимуться вирішити його шляхом переговорів. 

Якщо спір не вдасться вирішити шляхом переговорів протягом 30 календарних днів з моменту отримання письмового повідомлення про спір, iPlan та Клієнт можуть за взаємною згодою звернутися до медіації.

Якщо спір не буде вирішено шляхом переговорів або медіації, він підлягає розгляду в судовому порядку відповідно до законодавства України.

Строк дії та розірвання Договору

Договір набирає чинності з моменту його укладення та діє протягом строку дії обраного пакету Послуг відповідно до умов Договору.

Договір автоматично продовжується або змінюється, якщо Клієнт оплачує рахунок на продовження поточного пакету Послуг або перехід на інший пакет Послуг.

iPlan або Клієнт можуть достроково розірвати Договір, письмово повідомивши про це іншу сторону Договору не менше ніж за 30 календарних днів до бажаної дати розірвання. 

Якщо Договір достроково розривається з ініціативи iPlan, iPlan повертає Клієнту кошти за ненадані Послуги.

Якщо Договір достроково розривається з ініціативи Клієнта з причин, не пов’язаних з порушенням Договору з боку iPlan, сплачені кошти не повертаються, якщо інше не погоджено між iPlan та Клієнтом.

У випадку, якщо Клієнт не продовжує користування Послугами на новий строк або у випадку розірвання Договору з будь-яких інших причин, iPlan має право закрити доступ до всіх файлів та ресурсів, які були надані протягом строку дії Договору.

Зміни до Оферти

iPlan може в будь-який час на власний розсуд змінювати умови цієї Оферти шляхом оприлюднення нової редакції на сайті iPlan.ua. Нова редакція Оферти застосовується до Договорів, що укладаються або продовжуються шляхом оплати рахунку після дати оприлюднення такої редакції.

Зв’яжіться з нами

Якщо у вас є питання, коментарі або зауваження напишіть нам на електронну пошту [email protected].

Дата набрання чинності: 11 травня 2026 року.

ТОВ «Айплан.юа» («iPlan»)

Код ЄДРПОУ: 43805305